电子棋牌 - 权威信誉综合棋牌电子游戏推荐(访问: hash.cyou 领取999USDT）本文中的网络游戏币，指的就是网络游戏虚拟货币。结合文化部、商务部2009年发布的《关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知》中的定义，网络游戏虚拟货币就是指网络游戏服务提供者为网络游戏用户提供的，游戏用户可以用法定货币购买，用以在游戏中购买和交换虚拟物品的一种虚拟兑换工具。网络游戏虚拟货币的种类很多，在国内通常称为“游戏币”。随着网络游戏产业的发展，玩家在虚拟世界里可以使用虚拟货币购买各种物品和服务，以及参与各种活动。网络游戏中的货币不是真实存在的货币，而是由开发商设定的一种规则或标准，在游戏中以特定计量单位表现，表现为点、券、钻石、币等形式。本文所讨论的网络游戏币包括两个层面：一是游戏虚拟货币；二是网络游戏平台上的虚拟商品。
网络游戏的开放性和社会交换性。我国法律对网络游戏虚拟货币交易服务有相应要求，对于玩家之间的私下交易，《网络游戏管理暂行办法》虽然有相应的禁止性规定，但并没有禁止玩家之间私下交易，对于私下交易的监管力度也是非常宽松的。在此情形下，玩家与其他玩家之间、与游戏运营商之间所发生的虚拟货币买卖行为均属于合法行为。对于企图利用网络游戏虚拟货币洗钱的犯罪分子而言，即使不能在官方服务中将其兑换成法定货币，他们也可以通过第三方平台交易完成兑换。当前，网络游戏玩家的虚拟交易渠道主要有官方平台(即游戏运营商)、第三方交易平台(5173游戏交易平台、交易猫、藏宝阁等)、论坛交易等，多采用银行汇款、ATM转账、网银汇款、移动支付等方式进行结算，特别是网银交易和移动支付十分便捷，借助网络完成交易仅需几秒钟。
游戏币与法定货币可变相兑换为洗钱提供渠道。洗钱行为之所以能够在网络游戏世界中得以存在，主要是因为有些网游中的虚拟货币能够相互流通，或者能够与其他法定货币如人民币进行兑换。《网络游戏暂行管理办法》规定，游戏运营者只能提供法定货币购买游戏币服务，而不能提供游戏币反向兑换法定货币的服务。但游戏交易平台的存在，使虚拟商品交易仍然难以禁止，这就为洗钱人员提供了将“脏钱”合法化的机会。例如，某些游戏头部公司，一直是洗钱的重灾区，洗钱的人使用非法资金购买游戏点卡、游戏币、装备，甚至是欢乐豆等虚拟财产，再通过交易平台出售游戏币或账号，把黑钱“洗白”。2011年，澳大利亚新南威尔士州警方曾对外发布，《魔兽世界》已成为不法分子进行洗钱交易的新渠道。《魔兽世界》官方表面上不允许用法定货币直接购买游戏里的金币，但熟悉网游的人应该都知道，即使监管很严格，人们总有渠道能够把游戏金币卖出，这也使得“打金”行为屡禁不止。
网络游戏行业相关反洗钱法规有待完善。网络游戏作为一个新兴行业，目前主管部门也只有2016年12月颁布的《文化部关于规范网络游戏运营加强事中事后监管工作的通知》（文市发〔2016〕1号）和2017年12月颁布的《网络游戏管理办法》（征求意见稿），对网络游戏运营公司反洗钱方面的内容均未明确规定；2019年1月1日，中国人民银行、国家金融监督管理总局（原银保监会）、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（以下简称《办法》）。其中，将向网络游戏公司提供虚拟货币服务的互联网金融机构纳入非金融机构序列，《办法》要求其履行反洗钱义务。但以上规定均未对网络游戏运营公司和虚拟货币交易服务平台本身作出具体要求。
建立网络游戏行业大额交易和可疑交易报告制度。无论利用网络游戏进行洗钱犯罪中间的过程有多复杂繁琐，但其基本的思路是一样的。洗钱过程要经过“置入、培植、融合”三个阶段，需要清洗的资金总是先要进入到网络游戏当中，最终再通过一系列转换回到现实世界。从某种程度上来说，网络游戏运营商在网游虚拟世界中就相当于现实世界中的执法者，所以让其成为可疑交易报告主体将发挥更大作用。必须通过游戏运营商和第三方交易平台严格监控资金的流向，如果是充值卡，要谨慎判断是谁在使用；如果是游戏币，要谨慎判断是否存在物流，要格外警惕没有物流的交易；要重视一个身份开设多个账号的行为等等。在网络游戏运营中对网络游戏币交易情况进行监测，比如对同一IP地址注册的不同游戏账号，或同一证件号码连续多次充值超过一定金额的情况，实行大额交易报告制度；对由同一个网银账户或第三方平台充值缴费，随后分散充值到多个游戏账户的情况，实行可疑交易报告制度等等。这就对监测系统的开发提出了更高的要求，设定相应的监测分析模型从而抓取可疑交易行为，最后通过人工分析判断是否存在洗钱的可能性。